溫冠麟:資產配置-股債匯平衡致富

作者 : 溫冠麟,國富民豐資產管理 市場總監。FB:Sunny温冠麟-平民投資

資產配置-股債匯平衡致富

近日有很多朋友都問,熊巿是否已完結?我只能回應,不知道。為甚麼要猜要估?我也是小散戶,在不同經濟周期做不同部署,現在的我有資金在股票巿場,但佔比不大,升或跌?不知道,只是部分個股在一定價位值得買入,做好止蝕止賺,毋須複雜。

筆者最近再於約250元左右買入數手港交所(00388.HK),只因抵買及強勢,博升到275,在混亂動盪之時,穩健之選。

過往跌巿,已將資產配置望低風險投資,以往投資的債券亦相續陸續到期,近期會將部分資產轉移到某些避險工具,如外匯巿場,當然用人腦去買賣避免不了投資失利,過往跟大家介紹的EA人工智能系統,會是這個周期的主菜;部分會繼續存放於債券以及股票巿場。

現在我們開辦投資理財教育,都在教導資產配置、工具分類等,但是資產配置裡面增值的產品有多少呢?在香港及國內主要的投資有哪些種類?股票、債券、黃金、保險、基金、房地產,大部分投資者接觸的投資工具類型比較少。特別是一些年收益20%以上的產品,很難找到。過去股票、黃金,現在的房產都比較難有大的增值空間,但智能交易相對來說很容易做到。

最關鍵一點就是紀律執行。有多年買賣經驗的,做了無數次交易,到最後都是談心態,談風控。而智能交易天生就是紀律性很好。及時性,有些超級行情,比如貿易戰、脫歐、非農等等,在價值投資分析下,可能人為判斷對了,都下不了單。但是智能交易是毫秒內建倉。交易商有多快,系統就有多快。

還有就是系統性,在這行有很多判斷方向很厲害的人,我們叫「分析師」。但是,讓他操盤,結果就大相逕庭。因為你要做一個真正贏錢的基金經理的話,一定要有系統性思維。不僅要判斷方向,判斷點位,還有資金管理,風險控制,心態等等。而智能交易系統,你要寫成一個自動和成熟的交易模型,你一開始就是系統性的思維,你可以方向判斷不準,但是對的時候就是賺大錢的,虧的時候是虧小錢的,是整套系統思維在運行和執行。

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