封面故事/ 萬卓金融/
#萬卓金融 攻另類投資
#藝術+雪茄基金 奇貨可居
港股1月份兩闖3萬點，破紀錄的三千億熱錢奔向股票市場，但高處不勝寒，不少追求高回報的基金，被迫在高位追貨，但後市風險無人可預知。市場上有給新銳基金看準時機，匠運另類投資，瞄準藝術品、雪茄兩個投資範圍的雄厚升值潛力，於今年第二季度推出兩個基金。基金籌劃發言人表示，兩個另類基金在大市跌盪中，為投資者爭取可觀回報之餘，提供多一個分散風險渠道。
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萬卓金融是一家綜合性金融集團，公司已鐵定在今年第二季成立一個以中長期持有藝術品的投资基金，以及一個投資雪茄的基金，兩者皆屬私募基金性質，只供專業投資者認購。
萬卓環球資產管理行政總裁兼執行董事潘智威表示，萬卓金融集團自2013年成立來，累積了一批專業投資者，他們財力雄厚、並且熟識投資事宜。這些投資者遇上大市暢旺時，當然會如魚得水，但投資市場花無百日紅，無人可知牛市可持續多久，因此富經驗的投資者會着重分散投資，資產配置中，除了金、股、匯、債和物業市場外，應該會有其他不同的項目，例如藝術品、雪茄等另類項目，是分散投資中的不錯選擇。
潘智威在投資市場打滾逾17年，本身也參與過管理對冲基金，目睹過無數大小風浪，他說：「主流投資如股票等，不論散戶或機構投資者，成績也多跟大市表現掛鈎，市道好時，投資回報賺50%至60%是等閒事，但大市轉差時，若未做好風險管理，要倒輸亦多有實例，以2020年3月至4月份為例，新冠病情疫情最猖獗時，不少主流投資者皆要損手，但同期的藝術品市場穩如盤石，有拍賣品更屢創新高，這就是另類投資的魅力。」
另類投資中，為何選擇藝術品、雪茄兩個項目呢? 潘智威微笑答道，每位基金經理皆有自已的獨家本領，即是篩選項目方程式，他剛踏足金融業時，已有從事非主流項目(日本農產品期貨)的經驗，因此發展到一套篩選項目原則：專挑罕有、質優的精品加，再加上專業經營。潘智威認爲這可套用到藝術品，特別是古董瓷器項目上。
(P3)#藝術品基金 名瓷為首
今年第二季度推出的藝術品基金，主題是中國古董瓷器，由於屬私募基金性質，所以只供最少擁800萬港元流動資產的專業投資者認購。
潘智威表示經深入研究古董瓷器市場，再參考過往成交紀錄，得悉精品古董瓷器升值能力佳，市場穩定，兼且精品古董瓷器非常罕有，屬於稀有和不可再生之物，因此數量只有越來越少，這些都符合了市場罕有、質優和升值潛力強勁的大原則。
潘智威補充，只有頂級專家才能識別優質的古董瓷器。他已邀得行內資深投資者，專門從事古董瓷器收藏投資的余濟森先生，出任藝術古董基金總顧問，確保收集的古董是最優質精品。「頂級專家有能力先分辨瓷器真假，再依據其罕有性來判斷其升值潛力，我們憑藉這些因素可進一步拉動基金回報。」潘智威滿有信心地說。
上述藝術品基金現正籌備得如火如荼。潘智威透露，基金將持有約十件珍品瓷器，有關保險、物流及儲藏事宜，會有業界的專業團隊負責，以保障投資標的和投資者的利益。另外，公司亦會定期安排鑑賞會，由基金總顧問余濟森作導賞，讓基金持份者參與其中，近距離觀摩基金所擁有的瓷器。在投資回報以外，亦可獲取無價的藝術品知識。潘智威提到成立基金的另一目的，是希望投資者能在富豪級御用顧問的講解下，加深對中國歷史的認識，弘揚源遠悠長的中國文化，長遠能普及藝術品投資。
萬卓環球資產管理預計，藝術品基金會受到投資者歡迎，長遠而言會衍生同一專項的2號、3號甚至4號基金，集團待條件成熟，更會成立新公司經營拍賣會業務，以便更容易掌握古董瓷器貨源。
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基金總顧問 余濟森
余濟森在古董瓷器界赫赫有名，他從事古董瓷器收藏、投資超過50年，無數大小珍品經過其手，累計有百億元成交紀錄。他本身是收藏家，同時亦為中外富豪提供顧問服務。福布斯富豪榜、胡潤富豪榜上不少名人，都曾是余濟森的座上客。萬卓環球資產管理今年特別作出邀請，簽下余濟森出任基金總顧問職位。
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(P4) #雪茄基金 物以罕為貴
萬卓環球資產管理的另一新銳基金，是以煙草類雪茄為主題，專供最少擁800萬元流動資產的專業投資者認購。雪茄基金於今年第二季推出，第一批貨源包括古巴名牌千里達 (Trinidad)及高希霸(Cohiba)。
潘智威指出，一般雪茄售價由幾千元到兩三萬元不等，在零售市場上一向價格穩定，出名品牌的雪茄近年幾乎沒有跌價，在另類投資市場中，特別版的雪茄的升值能力強勁。
潘智威解釋，投資雪茄要有專業知識，例如要知道雪茄是手工製作，產品完成後要在特定環境保存，一般而言是華氏70度、70%相對濕度的環境下，能保存上幾十年。雪茄通常會長時間儲存於特製的木盒或雪茄盒，因為濕度會影響到雪茄品質。
「選雪茄作為基金主題，其實仍是依據篩選項目方程式，即升值潛力強勁、市場罕有、優質及專業經營。」潘智威指出，限量、暢銷的雪茄升值能力不容置疑，這是基金收集貨源的大原則，即是物以罕為貴為主，首先看雪茄的出產國家，第二是看出產數量，然後是其紀念價值，例如全球五大名牌雪茄，是以古巴馬首是瞻，當地名牌雪茄的出產數量有限，例如高希霸 2017限量版，現時在市場上已可遇不可求。
談到專業經營，潘智威表示已邀得業內資深商人任建強，為雪茄基金出任營運董事一職，為基金收集貨源、把握在市場出貨時機，而基金亦會跟著名雪茄供應商PCC (The Pacific Cigar Company Limited)合作，確保有罕有優質貨源。
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#運營董事 任建強
任建強是煙草業界資深商人，經驗豐富，他不但對雪茄的來源、出產地、品牌、生產過程及置存方法，可以如數家珍，對投資雪茄更甚有心得。在投資煙草業上，他擅長估價及判斷升值能力，以往成績極佳。萬卓環球資產管理特別邀請任建強，擔任雪茄基金運營董事。
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●潘智威(小資料)
●萬卓環球資產管理行政總裁兼執行董事
●擅長資產管理業務
●投資界17年經驗
●實戰經驗 私募基金管理
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(P5)#萬卓金融 共創共贏共享
行政總裁 雷劍烽
董事總經理 陳創興
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萬卓金融集團有限公司是一家綜合性金融集團，始於 2013 年，旗下八間公司業務分布兩岸三地，資產管理業務更日見茁壯成長。集團理念是「共創、共贏、共享」，堅持以個人及企業客戶為中心，以市場為導向，携手創造及累積資產。
萬卓金融擁有穩健及國際標準的風險管理體系，致力發展香港、中國、台灣、日本以及其他東南亞國家的金融服務網絡，矢志成為一家具有國際競爭力、系統重要性及品牌影響力的國際性金融集團。
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公司業務
●資產管理
作為香港卓越的資產管理公司，目標為立足香港，面向全球的國際化資產管理機構，為環球機構和個人客戶提供全方位的投資管理服務。
●財富管理
致力為客戶提供全面貼心的財富風險管理服務。 團隊致力為客戶發揮財富潛力，同時照顧到客戶的個人、家庭和企業需要。
●家族信託
家族信託是極具吸引力的財富傳承方式，透過公司的專業服務，可委託有能力的專業經理人或專業機構來管理家族財產。
●融資貸款業務
公司積極為中小企業或個人提供不同融資方案（如房產抵押貨款、中小企貸款等），全面支援各行業的發展需要。
●企業顧問服務
公司雲集不同領域專才，為客戶提供全面的金融及商業諮詢服務，包括成立離岸基金，基金服務供應商轉介，申請金融牌照，開立香港或離岸公司，專業人士轉介服務((會計師、審計師和律師等)。
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社會責任
「心繫社會，樂善好施」的理念，是萬卓金融集團成長發展的驅動力，公司非常重視社會責任，積極參與社會公益，攜手僱員活躍於各類義工活動。我們將繼續將集團的運營及發展，與公益事業結合，打造負有責任，對 社會有貢獻的企業。
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公司里程碑
2013年
●8月成立萬卓資本集團有限公司，總部設在香港尖沙咀
2014年
●保費業務突破1億元
2015年
● 萬卓廣州總部進駐當地CBD區
●與全球第一名保險集團AXA法國安盛合作
2016年
●在香港取得貸款人牌照
2017年
●收購香港知名上市公司(8031)旗下ELITE才晉商務中心
2018年
●於開曼群島開設基金投資管理公司
●於開曼群島成立信託託管有限公司
●給與FWD富衛保險合作
2019年
●萬卓資本集團進行架構及股權重組
●成立萬卓環求SPC基金組合
●成立萬卓輝亞託管管理有限公司
● 收購恒基保險顧問有限公司(0080)
2020年
● 萬卓環球資產管理有限公司牌照審批完成
●公司架構重組完成，改名為萬卓金融集團有限公司
●成立萬卓智能金融科技有限公司
●成立萬卓環球顧問股份有限公司(台灣)
●成立深圳萬卓科技產業有限公司(中國)
2021年
●設立藝術品及雪茄基金
