自2012年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定及其他監管規定生效後， 到2025年還有證監會持牌公司違反規定。
最近期一案例罰款 580 萬，2022年3月16日，證券及期貨事務監察委員會（「證監會」）對英皇證券（香港）有限公司及英皇期貨有限公司（統稱「英皇」）作出譴責及罰款，原因是英皇沒有遵守《證券及期貨條例》第194條有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定。
監管規定
相關的監管規定主要載於《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》（《打擊洗錢條例》）及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（《打擊洗錢指引》）。
根據《打擊洗錢條例》附表2第23條及《打擊洗錢指引》第2.1段，持牌法團須採取所有合理措施，以確保有適當的預防措施存在，以減低洗錢／恐怖分子資金籌集的風險，以及防止《打擊洗錢條例》下的任何客戶盡職審查及備存紀錄規定遭違反。因此，持牌法團須實施打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的內部政策。
此外，《打擊洗錢條例》附表2第5(1) 條及《打擊洗錢指引》第5.1、5.10及5.11段規定，持牌法團應透過以下方式持續監察與客戶的業務關係：
1. 監察客戶的活動，以確保客戶的活動符合持牌法團對客戶的性質或業務、風險概況及資金來源的認知；
2. 識別複雜、款額龐大或異乎尋常的交易，或沒有明顯經濟或合法目的、從而顯示可能是洗錢／恐怖分子資金籌集的交易；及
3. 審查複雜、款額龐大或異乎尋常的交易的背景及目的，並以書面方式記錄審查結果，以協助有關當局。
《打擊洗錢指引》第7.14及 7.39段亦列出預警跡象的例子，包括但不限於：
1. 無明顯合法目的及／或看來沒有商業理據的交易或指令；及
2. 客戶要求的交易超出一般要求的正常服務範圍。
而筆者公司年頭就收到客戶求助，他任職的持牌公司沒有採取所有合理措施，以確保有適當的預防措施存在，以減低洗錢／恐怖分子資金籌集的風險，以及防止《打擊洗錢條例》下的任何客戶盡職審查及備存紀錄規定遭違反。他們回覆有採取所有合理措施，但未能提供客戶盡職審查及備存紀錄，筆者只答應協助他們制定打擊洗錢的監管規定手冊，但不答應協助他們補做過往沒有做到的客戶盡職審查及備存紀錄。
筆者在此懇請所有持牌機構正視備存紀錄，不要空說有做而又交不出備存紀錄，以筆者估計，那家持牌機構很大機會被罰款。
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